Источники инвестиций для стартапа

Итак, у вас есть идея, которая перевернет мир, или, как минимум, совершит революцию в отдельно взятой отрасли. Осталось за малым, найти деньги на реализацию этой идеи. В этой статье мы поговорим о том, какие могут быть источники инвестиций для стартапа.

Концептуально существуют два основных источника денег для начинающих бизнесов: это заемные деньги (кредиты), которые надо отдать в установленные сроки и выплатить по ним проценты, и инвестиции в стартап в обмен на долю в бизнесе. Для небольшой доли стартапов, часть денег может прийти в виде грантов.

На ранней стадии развития стартапы редко прибегают к банковским кредитам, т.к. начинающие предприниматели, как правило, не имеют необходимого залога, кредитной истории, да и их проекты несут большую долю риска. Тем не менее, в определенных случаях, стараперы могут получить финансирование в виде займов, как от банков так и от Small Business Administration. Кроме того, высокотехнологичные стартапы могут претендовать на получение грантов от правительства по программе SBIR/STTR. Об этом мы поговорим в отдельной статье. В данном случае, речь идет об Америке.

Итак, основными источниками финансов для большинства стартаперов на первом стадии развития – seed stage являются: собственные средства, семья, друзья, ангелы, инкубаторы и акселераторы, клубы инвесторов, правительственные гранты, краудфандинг и Small Business Administration. В некоторых случаях, деньги на первую стадию можно найти и у венчурных капиталистов.

Много стартаперов начинают бизнес на свои деньги, делают займы у друзей и родственников или включают их в число владельцев в обмен на инвестиции. То есть, используют родственные и личные связи. Иногда эти источники инвестиций называют 3F – friends, family, fools.

Деньги из этих источников чаще всего бывают очень дешевыми для предпринимателей. Но вам надо быть предельно откровенными перед своими друзьями и родственниками, у которых вы занимаете средства или включаете их в состав акционеров вашего стартапа. Обязательно скажите им о золотом правиле инвестора «Инвестировать надо столько, сколько не жалко потерять».

Очень рекомендуется оформлять все ваши финансовые и деловые взаимоотношения в письменном виде. Помните, что ничто так не может рассорить лучших друзей и родственников, как конфликты на денежной почве. Вспоминаю одного бизнесмена, у которого в на стене кабинете висела табличка «Сергей Сергеевич в долг не дает, потому что не хочет терять друзей.»

Достаточно значительную роль в финансирование стартапов начали играть, так называемые Family Business Offices. Они состоят из богатых семей, которые нанимают финансовых менеджеров для управления своими активами. Некоторые из них носят достаточно неформальный характер, другие можно охарактеризовать, как квази-венчурные фонды. По оценке журнал Forbes , в США имеется от 3,5 до 5 тыс. таких семейных бизнесов и они оперируют суммами от 50 до 150 млн. долларов.

В следующих статьях, мы поговорим об ангелах, акселераторах и инкубаторах , SBA и грантах правительства.

Если вам понравилась статья, порекомендуйте ее вашим друзьям и коллегам и присоединяйтесь ко мне на Facebook, LinkedIn, YouTube и Twitter. Спасибо.